อาชีพสายหลักทรัพย์ ถือเป็นสายอาชีพยอดฮิต ชนิดที่ว่าถ้าพูดถึงสายการเงินการลงทุนแล้ว น้องๆ จบใหม่หลายๆ คน ก็อยากมาเริ่มงานที่สายอาชีพนี้กันทั้งนั้น 

ถ้าใครยังจินตนาการไม่ออกว่า อาชีพสายหลักทรัพย์นี้ ทำอะไรกันบ้าง ให้นึกถึง ละครดังเมื่อหลายปีก่อน อย่างเรื่อง แอบรักออนไลน์ (นำแสดงโดย หมาก ปริญญ์, คิมเบอร์ลี่, ปีเตอร์ คอร์ป และ แอน ทองประสม) ที่นำเสนอชีวิต และ สภาพแวดล้อมในการทำงานสายหลักทรัพย์ ได้เป็นอย่างดี 

อาชีพสายหลักทรัพย์ เป็นสายที่นักการเงินต้องวิเคราะห์ วางแผน และ แนะนำการลงทุนในหลักทรัพย์ประเภทต่างๆ นำสนอให้กับลูกค้า ซึ่งจะถือว่าสายหลักทรัพย์ เป็น “ฝั่งขาย” (Sell side) โดยสามารถแบ่งลักษณะงานได้เป็น 3 ประเภทหลักๆ คือ (1) ผู้แนะนำการลงทุน (Investment Consultant, IC), (2) ผู้วางแผนการลงทุน (Investment Planner, IP) และ (3) นักวิเคราะห์การลงทุน (Investment Analyst, IA)

1. ผู้แนะนำการลงทุน (Investment Consultant, IC)

 คือ ผู้ที่ทำหน้าที่ติดต่อ ชักชวน ให้คำแนะนำการลงทุนให้ผู้ลงทุน เพื่อการซื้อขายหรือลงทุนในผลิตภัณฑ์การลงทุน ประเภทต่างๆ ในตลาดทุน โดย IC สามารถนำเสนอสินค้าในตลาดทุนได้ตามประเภทที่ตนเองมีความรู้ ความเชี่ยวชาญ และได้รับอนุญาต

ประเภทธุรกรรมที่ผู้แนะนำการลงทุนสามารถให้คำแนะนำได้

2. ผู้วางแผนการลงทุน (Investment Planner, IP)

คือ ผู้ที่ให้คำแนะนำการลงทุนแก่นักลงทุน สามารถวางแผนประกอบการให้คำแนะนำการลงทุนแก่นักลงทุนที่เฉพาะเจาะจง และเหมาะกับข้อมูลที่ได้จากการวิเคราะห์นักลงทุน ซึ่งได้แก่ การวิเคราะห์ข้อมูลของลูกค้าแต่ละรายในเชิงลึก เพื่อนำข้อมูลดังกล่าวมาประกอบการวางแผน และให้คำแนะนำการลงทุนในผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนแบบเฉพาะเจาะจง ซึ่งสอดคล้องกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และวัตถุประสงค์การลงทุนของลูกค้าแต่ละราย

ลักษณะการทำงานของ IP จะครอบคลุมเหมือนกับงาน IC แต่จะมีความเหนือกว่า IC ในด้านการทำงานที่ขยายขอบเขตไปจนถึงการจัดทำแผนการลงทุน ตามเงื่อนไขเฉพาะของลูกค้า โดยเน้นไปที่การสร้างความมั่งคั่งให้ลูกค้า สามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงิน

3. นักวิเคราะห์การลงทุน (Investment Analyst, IA)

เปรียบเสมือนผู้คัดกรองและประมวลข้อมูลข่าวสารที่สำคัญด้านการลงทุน เพื่อให้คำแนะนำ และกำหนดกลยุทธ์ การลงทุนให้กับนักลงทุน โดยหน้าที่หลักของนักวิเคราะห์ฯ คือการค้นหาบริษัทจดทะเบียนที่น่าสนใจลงทุน โดยการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานของบริษัทฯ

เริ่มจากการออกเยี่ยมชมกิจการและสัมภาษณ์ผู้บริหาร หาข้อมูลที่น่าสนใจ มาวิเคราะห์แนวโน้มของธุรกิจ แนวโน้มของอุตสาหกรรม จัดทำประมาณการงบการเงินและวิเคราะห์ความสามารถในการทำกำไร และปัจจัยเสี่ยงต่างๆ ตลอดจนแนวโน้มการจ่ายเงินปันผล เพื่อนำมาสร้างแบบจำลองทางการเงิน และประเมินมูลค่าที่เหมาะสมของราคาหุ้นด้วยวิธีต่างๆ ซึ่งทั้งหมดนี้จะถูกนำมาเรียบเรียงเป็นบทวิเคราะห์เพื่อแนะนำให้นักลงทุนซื้อ หรือ ขายหุ้นของบริษัทจดทะเบียนนั้นๆ

ประเภทนักวิเคราะห์การลงทุน

4. นักค้าหลักทรัพย์ (Traders) 

มีหน้าที่นำเงินลงทุนของลูกค้าหรือของบริษัทที่ตนสังกัด ไปซื้อ-ขายหลักทรัพย์ในตลาดรอง (Secondary Market) เพื่อทำกำไรในระยะสั้น โดยอาจจะเป็นการซื้อ-ขาย พันธบัตร หุ้นกู้ หุ้น ตราสารอนุพันธ์เงินตราต่างประเทศ ฯลฯ 

ในประเทศไทย Traders ที่ซื้อ-ขาย พันธบัตร ตราสารอนุพันธ์ และเงินตราต่างประเทศ มักจะฝังตัวเป็นสายงานในธนาคาร เน้นบริหาร Position ให้เป็นไปตามกรอบที่กำหนด 

ในขณะที่ Traders ที่ซื้อ-ขายหุ้น มักจะสังกัดบริษัทหลักทรัพย์ กลุ่มนี้มีชื่ออีกอย่างว่า Prop Trade (Proprietary Trader) คือ คนที่บริหารจัดการเงินของบริษัทหลักทรัพย์ไป ซื้อ-ขาย หุ้นเพื่อทำกำไรให้กับบริษัท 

เพื่อนๆ ทำงาน หรือ อยากทำงาน ในส่วนไหนของสายหลักทรัพย์ (Securites) ช่วยแชร์ประสบการณ์ หรือ ความใฝ่ฝันได้ตาม comment ด้านล่างเลยนะครับ

ด้วยรักและห่วงใย

สัณฑ์ คุณะวัฒนากรณ์

xxx xxxxx xx

อ้างอิง: TSI – Thailand Securities Institute