หลังจากที่บทความที่แล้วได้พูดถึงอาชีพ Private Banker ไปแล้ว หลายๆ คนคงพอรู้จักและเริ่มสนใจคุณวุฒิสำหรับนักวางแผนการเงิน CFP® กันบ้างแล้ว บทความนี้จะมาลงรายละเอียดเกี่ยวกับคุณวุฒินี้กันครับ
CFP® คืออะไร?
CFP® ย่อมาจาก Certified Financial Planner เป็นคุณวุฒิด้านการวางแผนทางการเงินและการแนะนำการลงทุนระดับสากล
สถาบันที่ออกแบบหลักสูตร จัดการสอบ และมอบคุณวุฒินี้ในประเทศไทย คือ สมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TPFA, Thai Financial Planners Association) โดยภารกิจของสมาคมคือ ส่งเสริมวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP® ให้เป็นที่รู้จักแพร่หลายในอุตสาหกรรมการเงินของไทย โดยผลิตนักวางแผนการเงิน CFP® ที่มีคุณภาพ มีจรรยาบรรณในการประกอบวิชาชีพตามมาตรฐานสากล
การสอบ CFP® นั้นมีทั้งหมด 4 ฉบับ แบ่งเป็น 6 ชุดวิขา โดยในแต่ละชุดวิชาผู้สอบต้อบผ่านการอบรมทั้งหมด 40 ชั่วโมง (แบ่งเป็นการศึกษาในห้องเรียน 24 ชั่วโมง และศึกษาด้วยตนเอง 16 ชั่วโมง) จึงมีสิทธิ์สอบ
โดยเนื้อหาการสอบเป็นดังนี้
- ฉบับที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ (Foundation of Financial Planning, Taxation, and Ethics and Practice Standards)
- ฉบับที่ 2 การวางแผนการลงทุน (Investment Planning)
- ฉบับที่ 3 การวางแผนการประกันภัย (Insurance Planning) และการวางแผนเพื่อวัยเกษียณ (Retirement Planning)
- ฉบับที่ 4 ส่วนที่ 1 การวางแผนภาษีและมรดก (Tax and Estate Planning)
- ฉบับที่ 4 ส่วนที่ 2 การจัดทำแผนการเงิน (Financial Plan Construction)
รูปแบบการสอบ ข้อสอบฉบับที่ 1 – 3 เป็นข้อสอบปรนัย (Multiple choice questions) ฉบับละ 85 ข้อ และข้อสอบฉบับที่ 4 ส่วนที่ 1 จะเป็นข้อสอบปรนัย 45 ข้อ ในขณะที่ข้อสอบฉบับที่ 4 ส่วนที่ 2 จะเป็นการสอบข้อเขียนและการสอบสัมภาษณ์
รู้หรือไม่?
ถ้าผู้สมัครสอบมีคุณวุฒิวิชาชีพเหล่านี้สามารถขอสิทธิ์เข้าสอบโดยไม่ผ่านการอบรมในชุดวิชา 1-6 ได้ (Challenge Status)
- Certified Public Accountant (CPA)
- Certified Investment and Securities Analyst Program Level 3 (CISA Level 3)
- Chartered Financial Analyst (CFA Level 3)
- คุณวุฒิวิชาชีพอื่นๆ ตามที่สมาคมฯ ให้ความเห็นชอบ
ส่วนตัวผมเองก็สนใจในคุณวุฒินี้ค่อนข้างมาก ปัจจุบันก็กำลังสอบอยู่ครับ
แล้วคุณล่ะ มาสอบคุณวุฒิ CFP® ไปพร้อมกันไหมครับ
ด้วยรักและห่วงใย
สัณฑ์ คุณะวัฒนากรณ์
อ้างอิง: http://www.tfpa.or.th/home.php