สืบเนื่องจากบทความที่แล้ว “ครั้งหนึ่งอาชีพ IB ถูกเรียกว่า “มนุษย์ทองคำ”” มีน้องๆ หลายคนถามกันเข้ามาว่า “ถ้าเราอยากเป็น Investment Bankers เราจำเป็นต้องมี CFA มั้ย?”, “ถ้าเราอยากเป็น Fund Manager เราจำเป็นต้องมี CFA มั้ย?”, “ถ้าเราทำงานด้าน Venture Capital เราจำเป็นต้องมี CFA มั้ย?”
คำถามนี้เป็นคำถามที่ดีมากนะครับ เมื่อก่อน ก่อนที่ผมจะเข้ามาสู่โลกนักการเงิน และ มาสอบ CFA ผมก็เคยถามคำถามนี้กับตัวเองเช่นกัน
ดังนั้น วันนี้ผมขอมาแชร์ประสบการณ์ และ ความคิดเห็น ว่าเราควรจะสอบ CFA กันดีหรือเปล่านะครับ
CFA คืออะไร?
CFA ย่อมาจาก “Chartered Financial Analyst” เป็นคุณวุฒิทางด้านวิชาชีพการเงินการลงทุนระดับสากล ที่ได้รับการยกย่องว่ามี “มาตรฐานระดับทองคำ (Gold Standard)” จากหลายสำนัก อาทิ Financial Times และ The Economist
โดยการสอบจะมีสามระดับ คือ CFA Level 1, CFA Level 2 และ CFA Level 3 ในแต่ละระดับก็จะเน้นความสำคัญไปในแต่ละเรื่อง เช่น CFA Level 1 จะเน้นไปที่ภาพรวมของโลกการเงิน แตะไปในทุก Topic ของโลกการเงินแต่ไม่ได้ลงลึกมากนัก ในขณะที่ CFA Level 2 จะเน้นไปที่การวิเคราะห์แบบลงลึก การประยุกต์ใช้องค์ความรู้ และ ทฤษฎี มาช่วยคำนวณ และ แก้ปัญหา ในแต่ละกรณีศึกษา และ CFA Level 3 จะเน้นไปที่การวางแผนการลงทุน ทั้งแผนการลงทุนสำหรับสถาบัน และ สำหรับบุคคล
เราจำเป็นต้องมี CFA มั้ย?
ก่อนจะตอบคำถามนี้ ผมขอถามคำถามกลับว่า “เป้าหมายเราคืออะไร” แล้ว ดูว่า สิ่งที่เราอยากเป็นนั้น มันมีข้อบังคับที่จำเป็นต้องมี CFA หรือไม่
อย่างเช่น ถ้าเราอยากเป็น ผู้จัดการกองทุน (Fund Manager) แน่นอน ว่าจำเป็นต้องมี CFA เพราะมันเป็นหนึ่งในเงื่อนไขในการขึ้นทะเบียนผู้จัดการกองทุน (Fund Manager License) เว้นแต่จะมีประสบการณ์ตรงครบตามที่กำหนด
แต่ถ้าเราบอกว่าเราอยากเป็น วาณิชธนากร (Investment Bankers) หรือ อยากทำงานด้านการร่วมลงทุน (Venture Capital) ผมก็บอกได้เลยว่า ไม่จำเป็นต้องมี CFA
แต่ผมแนะนำว่า สอบไว้ มีไว้ก็ดีกว่า
เพราะ CFA curriculum เป็นหลักสูตรที่มีเนื้อหาที่ดีที่สุด และ ครอบคลุมความรู้เรื่องการเงินการลงทุนแทบทั้งหมด
แต่คำถามที่สำคัญที่สุดที่ผมอยากถามกลับคือ “ถ้าไม่สอบ CFA แล้วจะเอาเวลานั้นไปทำอะไร?”
ถ้าเอาเวลานั้นไปทำอย่างอื่นที่สำคัญกับชีวิต มากกว่า ผมก็คิดว่า ควรไปทำสิ่งนั้น
แต่ถ้าทิ้งเวลานั้นให้เสียไปเปล่าๆ เช่น ดูหนัง ดูซีรี่ส์ เที่ยวกลางคืน ถ้าเป็นเช่นนี้ ผมแนะนำว่า ให้เอาเวลามาเตรียมสอบ CFA ดีกว่าครับ
เพราะว่ามี CFA แล้วชีวิตดีครับ ผมคอนเฟิร์ม
ด้วยรักและห่วงใย
สัณฑ์ คุณะวัฒนากรณ์